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明升手机网址:招行内审自揭供应链金融项目风险 存资金回流等问题

时间:2019/11/29 19:42:36  作者:  来源:  浏览:2  评论:0
内容摘要: 报告指出,2018年6月13日,招商银行总行战略部批复同意给予其深圳分行客户某车企1+N经销商融资额度人民币10亿元,而招商银行深圳分行关于该车企经销商融资管理存在缺失,问题主要涉及该车企经销商授信、放款审查时提供的资料不完整等。  报告还指出,该车企1+N经销商融资批量授...
       报告指出,2018年6月13日,招商银行总行战略部批复同意给予其深圳分行客户某车企1+N经销商融资额度人民币10亿元,而招商银行深圳分行关于该车企经销商融资管理存在缺失,问题主要涉及该车企经销商授信、放款审查时提供的资料不完整等。

  报告还指出,该车企1+N经销商融资批量授信额度管理不规范。该车企经销商企业全部通过共享企业的形式使用该额度,未按总行制度要求以他项额度的方式进行管理。上述情况,不符合《招商银行供应链金融业务管理办法》[招发(2014)333号](以下简称“《办法》”)第二十四条“批量授信总额度通过信用风险管理系统的他项额度进行管理”;第四十条“应在信用风险管理系统中维护他项额度或占用他项额度,以便对批量授信总额度和相关第三方额度进行有效控制和管理”的相关规定。

  报告显示,该车企经销商授信、放款审查时提供的资料不完整。经销商在申请授信额度时,未提供财务报表及征信查询授权资料,经办机构无法了解经销商财务及信用状况,完全依据该车企提供的推荐额度对经销商进行授信。此外,经销商开票业务不提供商务合同及发票,贸易真实性过度依赖该车企单方面提供的与经销商业务合作信息。报告指出,上述情况不符合《办法》第二十六条关于批量授信项下单户业务的调查要求及《招商银行公司授信业务放款管理办法》[招银发(2012)107号]关于第十九条放款审核应确保放款资料的完整性的相关要求。

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